Kontoer er et grunnleggende konsept i tjenesten. En konto kan være bankkonto, kredittkort, lån, lønn eller en utgift. Hovedformålet med en konto er at en verdi eller pengebeløp kan flyttes fra eller til kontoen gjennom en transaksjon (les mer om transaksjoner her), og den gir deg oversikt over hvor penger kommer fra og hvor de ender opp. Det er helt opp til deg hvilke kontoer du velger å registrere – enten om du vil ha et enkelt overblikk eller en detaljert oversikt.
Figur 1: Skjermbilde av kontoliste.
En konto består av en kontotype, valuta og navn (påkrevde opplysninger), samt valgfrie opplysninger som kontogruppe, beskrivelse og tilleggsinformasjon.
Figur 2: Skjermbilde av skjema for registrering av konto.
En kontogruppe er en måte for deg å gruppere relaterte kontoer. Kontogrupper registreres separat fra kontoer, der du må oppgi et navn og eventuelt en overordnet kontogruppe. Muligheten for å gruppere kontoer kan være nyttig for blant annet å samle ulike utgifter og opprette en budsjettpost på et overordnet nivå (les mer om budsjett her).
Figur 3: Skjermbilde av skjema for registrering av kontogruppe.
For eksempel kan du ha én konto kalt «Dagligvare» og én kalt «Restaurant». Disse kan så grupperes under en kontogruppe kalt «Mat og drikke». Fordelen er at du kan registrere transaksjoner mer nøyaktig samtidig som du får et godt overblikk på hvor utgiftene dine er.
De ulike kontotypene har en påvirkning av hvordan kontoen blir visualisert og brukt i beregninger. Det finnes fire ulike kontotyper:
Kontotypen er det viktigste av opplysninger på en konto ettersom dette har direkte påvirkning på både visualisering og beregninger.
Kontonavn og beskrivelse er essensielle da det hjelper deg å identifisere riktig konto — så velg et informativt kontonavn, med eller uten beskrivelse. Når du navngir en konto kan det være lurt å vurdere om det passer best som en konto eller en kontogruppe.
Det kan være informasjon som du ønsker å registrere på en konto, men som ikke er oppgitt i registreringsskjemaet. Dette kan for eksempel være långiver, kjøpsdato for bolig eller bil, eller annen informasjon som kan være nyttig for deg. Måten du registrerer informasjon er ved å oppgi et navn (f.eks. «Kjøpsdato») og en verdi (f.eks. «01.01.2025»). Denne informasjonen vil vises inne på kontoens side.
NB! Du må aldri registrere sensitive personopplysninger, som fullstendig kontonummer og betalingsinformasjon.
Når du er inne på en konto sin side i tjenesten, kan du se et område med dokumenter. Her kan du laste opp dokumenter knyttet til kontoen. For eksempel kan du laste opp kjøpekontrakt eller takstrapport. Da kan du enkelt finne et viktig dokument dersom du trenger det igjen.
Figur 4: Skjermbilde av konto med dokumenter.